¿Cumples con la ley de prevención de blanqueo de capitales?

13/11/2017 consultors 0 Comments

Pero, ¿Quién debe cumplir la ley?

Dicha ley deben cumplirlo todos los asesores fiscales, auditores de cuentas y contables externos, sin importar su volumen de negocio ó número de trabajadores.

  • Siempre que tengas diez o más trabajadores y su negocio anual supere los dos millones de euros.
  • No se incluyen aquellos con menos de 10 empleados y volumen de negocio inferior a dos millones de euros.

¿Qué medidas debo implementar para cumplir con dicha normativa?

De forma resumida vamos a explicarte cuales son las medidas que debes tomar para el cumplimiento de dicha normativa:

  1. Identifica a los clientes: Debes tener perfectamente identificados a todas las personas con las que se comience una relación laboral / profesional.
  2. Identificación del titular real de las operaciones.
  3. Realizar una autoevaluación de riesgos: debes realizar un estudio sobre tu exposición al riesgo del Blanqueo de capitales y posteriormente tomar las medidas más adecuadas para prevención.
  4. Elaborar un manual de procedimiento: debes crear un manual que incluya todas las medidas de prevención contra el blanqueo de capitales pera que todos los empleados involucrados puedan tener acceso a este.
  5. Diseñar una política de admisión de clientes: debes tener un sistema que te permita calcular el nivel de riego de cada cliente.
  6. Comunicar el representante al SEPBLAC: identificar al interlocutor e informarlo.
  7. Comunicar las operaciones al SEPBLAC: todas aquellas operaciones sospechosas sin excepción deben ser comunicadas por el titular al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
  8. Almacenar la información de las operaciones realizada de forma electrónica: la documentación susceptible de investigación y control debe estar disponible para el SEPBLAC durante al menos 10 años desde que se produjo la operación y debe estar en formato electrónico (excepto para los que cumplan los límites de personal inferior a 10 personas y volumen de negocios anual o balance general anual menor a 2 millones de euros que podrán tenerlo en papel).
  9. Formación continua: debe realizar una formación continua sin excepción a todos los empleados sobre materia de prevención de blanqueo de capitales.

 

¿Cómo puedo cumplir con la ley y llevar a cabo todas las medidas a las que estoy obligado?

En GlobalConsultors ofrecemos un servicio completo de asesoramiento para que tengas la tranquilidad de poder cumplir con la normativa de prevención de blanqueo de capitales. Te invitamos a que nos cuentes tu caso y comenzar lo antes posible a realizar una planificación totalmente a medida sobre tu caso.

 

¿Qué sucede si no cumplo con dicha normativa?

Según los artículos 56, 57 y 58 las sanciones dependerán de la gravedad:

  • Muy graves: Conllevará una multa pecuniaria por un importe mínimo de 150.000,00 euros y amonestación pública.
  • Graves: Multa pecuniaria cuyo importe mínimo es de 60.001,00 euros y amonestaciones públicas y privadas.
  • Leves: En este caso, la multa pecuniaria será como máximo de 60.000,00 euros además de amonestación privada.

Evita riegos innecesarios y contacta con nosotros lo antes posible para recibir asesoramiento.

 

Artículo original: Aplifisa.com